Xử phạt vi phạm hành chính về tiền tệ ngân hàng | Tin tức-Sự kiện | Tin tức

Thứ 509192019

Hotline: 0962 283 630 - Email: giasuketoantruong@yahoo.com

Quay về Bạn đang ở trang: Home Tin tức Tin tức-Sự kiện Xử phạt vi phạm hành chính về tiền tệ ngân hàng

Xử phạt vi phạm hành chính về tiền tệ ngân hàng

Ngày 17/10/2014 đã ban hành ra nghị định 96/2014/NĐ-CP về việc xử phạt vi phạm hành chính về tiền tệ ngân hàng được áp dụng ngày 12/12/2014
Theo nghị định này có nhiều xử phạt về vi phạm hành chính. Hôm nay chúng tôi cũng chia sẽ với các bạn nhầm để tham khảo để khắc phục.
Các hình thức vi phạm bao gồm những việc sau đây:

- Vi phạm về quản lý và sử dụng giấy phép, về tổ chữ, quản trị và điều hành
- Về vi phạm cổ phần, cổ phiếu.
- Vi phạm về hoạt động thông tin tín dụng
- Vi phạm quy định về thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ
- Vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi
- ….

Ngoài ra còn rất nhiều điều vi phạm mà chúng ta cần biết và khắc phục .

I. Vi phạm về giấy phép

1. Phạt tiền 20.000.000 đ đến 40.000.000 ghi trên tài liệu, giấy tờ hoạt động k đúng đối với giấy phép
2. Phạt 40.000.000 đến 80.000.000 đồng không đảm bảo điều kiện khai trương
3. Phạt 100.000.000 đến 150.000.000 đối với : gian lận vì k đủ điều kiện cấp phép, cho mượn cho thuê, mua bán, chuyển nhượng , tẩy xóa giấy phép

Ngoài ra còn nhiều mức phạt khác nhau đối với giả mạo giấy tờ, hoạt động không ghi trên giấy phép, đình chỉ, được quy đinh tại điều 4 thông tư 96/2014/NĐ-CP

II. Phạt tiền về việc vi phạm những thay đổi phải được ngân hàng chấp thuận

1. Phạt 20 tr đên s40 trr đối với hành vi thực hiện hoạt động nghiệp vụ ngân hàng khi chưa được ngân hàng nhà nước xác nhận

2. Phạt 50tr đến 100tr đồng khi chưa được ngân hàng nhà nước chấp thuận bằng văn bản.

- Thay đổi tên tổ chức tín dụng

- Tạm ngừng hoạt động kinh doanh qua 1 ngày

3. Phạt 100tr đến 150 tr đồng đối với hành vi chuyển nhượng khi chưa được ngân hàng nhà nước chấp thuận

4. Phạt 150tr đến 200tr đồng thay đổi mức vốn điều lệ, mức vốn khi chưa được ngân hàng chấp thuận

Xem thêm điều 5 tại nghi định 96/2014/NĐ-CP

Ngoài ra chúng ta cần xem điều 6 về việc vi phạm quy định về quản trị có nhiều mức phạt khác nhau mà các bạn cần chú ý

Điều 7 : Về vi phạm quy định về ban hành quy định nội bộ

Điều 8: Vi phạm quy định về kiểm toán nội bộ, kiểm soát nội bộ, kiểm toán độc lập mà chúng ta cần lưu ý nhé : Xem thêm Nghị Định 96/2014 NĐ-CP

III. Vi phạm về quy định cổ phần, cổ phiếu

Về việc vi phạm này các bạn cần nên xem chi tiết tại điều 9 như một số cần lưu ý : không phát hành cổ phiếu được phát hành duwosi hình thức chứng chỉ thời hạn 30 ngày.. bị phạt tiền từ 50tr đến 100tr đồng.

Điều 10 : Vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần

Ngoài ra các bạn cần lưu ý những vi phạm về tahnh toán quản lý tiền tệ và kho quỹ.

Điều 26 tại nghị định 96/2014/NĐ-CP

 Phạt tiền từ 10 tr đến 20tr :

a. Không chấp hành đúng quy định thanh toán bù trừ, thanh toán liên ngân hàng.

b. Không trả lại các bộ phận chứng từ thanh toán bị sai ngày làm việc : trừ TH bất khả kháng

c. Trả tiền vào TK người nhận sai quy định

d. Gửi chứng từ ký quỹ không đúng thời gian quy định

Điều 27 : Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán
Điều 28. Vi phạm về hoạt động thẻ ngân hàng
Điều 29 : Vi phạm quy định về công cị chuyển nhượng
Điều 30 : Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ
Điều 31: Vi phạm quy định về bảo vệ tiền Việt Nam
Điều 32 : Vi phạm quy định về mua, đầu tư vào tài sản cố định
Điều 33. Vi phạm quy định về kinh doanh bất động sản
Điều 34: Vi phạm quy định về duy trì dự trữ bắt buộc
Điều 35: Vi phạm quy định về tỷ lệ bảo đảm an toàn
Điều 36 : Vi phạm quy định về phân loại tài sản có à dự phòng rủi ro
Điều 37 : Vi phạm quy định về trích lập và sử dụng các quỹ
Điều 38. Vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi
Điều 39. Vi phạm quy định về nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng
Điều 40. Vi phạm quy định về quy trình quản lý rủi ro các giao dịch liên quan tới công nghệ mới
Điều 41. Vi phạm quy định về phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro
Điều 42. Vi phạm quy định về việc xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị
Điều 43. Vi phạm quy định về rà soát khách hàng và giao dịch, quan hệ ngân hàng đại lý
Điều 44. Vi phạm quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, báo cáo hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố
Điều 45. Vi phạm quy định về trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản; niêm phong hoặc tạm giữ tài sản
Điều 46. Vi phạm quy định về các hành vi bị cấm trong phòng, chống rửa tiền


Ngoài ra còn rất nhiều điều vi phạm mà các bạn cần đọc và tìm hiểu để tránh và có biện pháp khắc phục. Mong những điều này sẽ giúp các bạn có thêm những điều mà mình cần lưu ý nhé. Nghị định này có hiệu lực thi hành ngày 12/12/2014 nhé

Tag : Học kế toán thực hành, học kế toán thuế 

Mời bạn xem thêm : Nghị định 96/2014/NĐ-CP

Thêm bình luận